【ＦＰ資格取得体験記】②ファイナンシャルプランナー（ＦＰ）資格について
こんにちは。
今回は、ファイナンシャルプランナー（ＦＰ）資格及び試験制度の概要についてお伝えしたいと思います。
1 ＦＰ資格の概要
ちょっと複雑ですが、ＦＰ資格には、民間資格（日本ＦＰ協会の認定資格）と国家資格の２つがあります。
（１）民間資格（ＦＰ協会認定資格）
ＣＦＰとＡＦＰの2種類があり、ＣＦＰが上位資格です。
2019年9月時点で、ＣＦＰ22,335人、ＡＦＰ160,169人 計182,504人。
金融関係はじめ企業のなかには、社員・従業員に対して資格手当や合格手当等を支給するなど、ＦＰ資格取得を勧奨しているところもあるようです。
これら企業の金融機関を中心として、全体のＦＰ資格取得者の数は増加しています。
金融関係のＦＰ資格者数（2019年9月）
◇証券会社 32,749人
◇銀行・金融 17,842人
◇生命保険・損害保険会社 37,216人
ＣＦＰは、世界24カ国・地域（2019年2月現在）で導入されている国際水準の資格になっています。
そのためか、私がＣＦＰの資格を取得したときに送られてきた認定証（下の写真）は、全文英語表記でびっくりしました。
※なお、CFPはFPSB（Financial Planning Standards Board Ltd.）という団体の登録商標ですので、通常はCFP®と表記することを求められます。このブログでは、わかりやすいように煩雑さを避けて登録商標の表記を省いています。
協会認定のＣＦＰ、ＡＦＰ資格は、2年ごとの更新制であることに大きな特徴があり、一定期間内に「継続教育単位」を取得して更新していく必要があります。
（２）国家資格（技能検定合格）
厚労省が所管する職業能力開発法に基づく技能検定制度の職種のうちの1つです。
1級、2級、3級があり、それぞれの技能決定試験に合格した者に合格証書が交付されて、「ファイナンシャル・プランニング技能士」を名乗ることができます。
技能検定は130種ありますが、受検者数は、このＦＰ技能士が群を抜いて最も多くなっています。
この技能士資格は、更新の制度はなくて、一度、合格すればずっと有効です。
ＦＰ技能士の人数については、厚労省のホームページから検定合格者数を確認できるＨ22年度からＨ30年度までの9年間だけでも、1級16,305人、2級388,870人、3級786,099人、合計1,191,274人になります。
ＦＰ職種の技能検定は、Ｈ14年度から始まっているようですから、上の数字をそのまま年数分伸ばすと、1級3万人、2級73万人、3級149万人、合計225万人という膨大な数になります。
私のように、協会認定資格（ＣＦＰ）と国家資格（1級ＦＰ技能士）の両方を持っている者もいれば、どちらか一方の資格のみの者もいます。
２ 資格試験制度の概要
（１）ＦＰ協会認定資格
ア．ＡＦＰの資格取得
ＡＦＰの資格を取得するためには、２級技能検定の合格、ＡＦＰ認定研修の修了を経て、日本ＦＰ協会に登録することが必要です。
※2級FP技能検定はAFP資格審査試験を兼ねています。（技能検定については後述）
〇登録
ＡＦＰは日本ＦＰ協会の認定資格ですから、ＦＰ協会に登録しなければなりません。
（登録しない場合は、ＡＦＰ資格はありませんが、２級ＦＰ技能士を名乗ることができます。）
登録するためには、入会金 10,000円と年会費 12,000円が必要です。
現在、ＦＰは人気のある資格になっているようです（ユーキャン調査「武器になる資格」第1位）。
各資格学校でも、その取得指導講座を展開しています。
私の場合は、ユーキャンの通信講座で学習して、ＡＦＰ（２級技能士）を取得しました。
イ．ＣＦＰ資格
ＣＦＰ資格を取得するためには、まずＡＦＰ資格者が、ＣＦＰ資格審査試験全６科目に合格することが必要になります。
◆ＣＦＰ資格審査試験
ＡＦＰの試験は、国の技能検定と兼ねていましたが、ＣＦＰは全く別の試験になります。
◆試験科目
①金融資産運用設計、
②不動産運用設計、
③ライフプランニング・リタイアメントプランニング、
④リスクと保険、
⑤タックスプランニング、
⑥相続・事業承継設計
・毎年６月、11月の2日間に3科目ずつ実施（全国16会場）
・1回に、1科目でも何科目でも受験してもよいし、6科目いっぺんに受験してもよい。
・受験料 1課目5,500円、2課目以上の場合は1課目につき4,400円加算
全6科目合格すると、エントリー研修（年2回実施、通信研修)を修了し、３年以上の実務経験があれば、ＦＰ協会に登録申請ができます。（実務経験がない場合でも、「みなし実務経験」として認められる場合があります。）
◆登録申請
新規登録時に登録料5,000円、年会費とは別にCFP会費年8,000円が必要
私は、資格審査試験を3回（1科目＋2科目＋3科目）に分けて受験し、合格しました。
実際に、1回で全6科目合格した猛者もいます。（私の体験については、次回のブログでもう少し詳しく書く予定です。）
（２）技能検定
国の技能検定130職種のうち、ＦＰを含む19職種については、指定試験機関が実施することとされていて、ＦＰの指定試験機関は、日本ＦＰ協会と一般財団法人金融財政事情研究会（金財）の２法人が指定されています。
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学科試験 |
実技試験 |
||
|
1級 |
※ |
1級 |
20,000円 |
|
2級 |
4,200円 |
2級 |
4,500円 |
|
3級 |
3,000円 |
3級 |
3,000円 |
(b)金財実施
|
学科試験 |
実技試験 |
||
|
1級 |
8,900円 |
1級 |
25,000円 |
|
2級 |
4,200円 |
2級 |
4,500円 |
|
3級 |
3,000円 |
3級 |
3,000円 |
2級、3級の学科試験問題は両者共通ですが、実技試験の問題は異なります。
2級、3級の試験は年3回、同じ日程で実施されます。
1級は、ＦＰ協会は年1回、金財は年3回（2018年までは年2回）実施。
ＦＰ協会の1級学科試験はありません。
ＣＦＰ認定者が、1級ＦＰ技能士資格を取得するためには、ＦＰ協会の1級実技試験、または金財の1級実技試験を受けて合格することが必要です。
ＦＰ協会の1級実技試験は筆記試験ですが、金財の1級実技試験は口述試験（口頭試問方式）です。
私は、ＣＦＰ資格審査試験に合格した後、金財の面接試験を受けて、1級ＦＰ技能士の資格を取得しました。（次回のブログ参照）
今回は、ＦＰの資格及び試験制度の概要についてお伝えしました。
私のＣＦＰと1級技能士取得の経緯については、次回にお伝えしたいと思います。
今日も拙い文章をお読みいただきありがとうございました。
（2019.11.30）
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